洗钱 不是诈骗,而是一种将非法所得转化为合法行为的活动。它涉及掩盖、隐瞒各种犯罪(如毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等)所得及其收益的来源和性质,使其在形式上合法化。
洗钱的主要手段包括:
1. 通过境内外银行账户过渡,使非法集资进入金融体系。
2. 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移。
3. 利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为。
4. 将财产转换为现金、金融票据、有价证券,通过转帐或其他支付结算方式转移资金,跨境转移资产,或以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
需要注意的是,洗钱行为不仅违反法律,还会对社会和经济造成严重的负面影响。因此,各国政府和国际组织都在积极打击洗钱活动,以维护金融市场的稳定和公正。